Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie

Auf dieser Seite erklären wir, wie Playfina Casino Geldwäscherei verhindert, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen. Unsere Lizenz Curaçao 8048/JAZ2021-169 verpflichtet uns zu diesen Kontrollen, und sie schützen zugleich Ihr Geld auf unserem Portal.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäscherei ist die Einschleusung illegal erworbener Gelder in den legalen Finanzkreislauf. Online-Casinos können dafür missbraucht werden, und deshalb schreiben die Anti-Geldwäscherei-Vorschriften unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao (Lizenznummer 8048/JAZ2021-169, Inhaberin Dama N.V.) klare Pflichten vor. Wir setzen diese Pflichten vollständig um, ohne Ausnahme und ohne Kulanz bei einzelnen Konten.

Unser Programm umfasst vier Bausteine: die Identifizierung und Verifizierung jedes Kunden (KYC), die laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen, die Meldung ungewöhnlicher Transaktionen an die zuständige Stelle der Lizenzbehörde sowie die regelmässige Schulung unserer Compliance-Mitarbeitenden. Wer bei uns spielt, wird deshalb nicht als anonymen Gast behandelt, sondern als verifizierter Kunde mit geprüfter Identität.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestaffelt und nicht in einem einzigen Schritt bei der Registrierung. Bereits bei der Kontoerstellung prüfen wir Ihre Angaben automatisch, unter anderem Ihr Geburtsdatum und Ihre Landesangabe, denn Spielteilnahme ist erst ab 18 Jahren zulässig. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung, und zusätzliche Prüfpunkte gelten bei bestimmten Schwellenwerten oder bei Auffälligkeiten in Ihrem Spielverhalten.

Für die Verifizierung bitten wir Sie um drei Dokumententypen. Diese Angaben vergleichen wir mit Ihren Kontodaten und Ihrer Zahlungshistorie.

Sind Ihre Dokumente aktuell, lesbar und vollständig, dauert die Prüfung in der Regel nicht lange. Fehlt ein Dokument, kontaktieren wir Sie über die im Konto hinterlegte E-Mail-Adresse und nennen Ihnen genau, was nachzureichen ist.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein mit Foto, gültig und beidseitig eingescannt
• Wohnsitznachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder amtliches Dokument, nicht älter als drei Monate, mit Ihrem Namen und Ihrer Adresse
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mit abgedeckten mittleren Ziffern), Kontoauszug Ihrer Bank oder Screenshot Ihres E-Wallets, aus dem Ihre Name erkennbar sind
• Gegebenenfalls zusätzliche Nachweise zum Herkunftsland der Mittel, siehe Abschnitt zur Herkunft der Mittel

So läuft die Verifizierung ab

Der Ablauf ist bewusst einfach gehalten, damit Sie Ihre Auszahlung nicht wegen Formalitäten warten müssen. Führen Sie die folgenden Schritte direkt in Ihrem Konto aus, im Bereich Profil und Verifizierung.

Die manuelle Prüfung Ihrer Dokumente dauert in der Regel bis 24 Stunden, sofern alle Unterlagen vollständig sind. Kryptowährungs-Transaktionen können je nach Blockchain-Bestätigung etwas länger brauchen. Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung, und wir speichern sie aussschliesslich in einem zugriffsbeschränkten System. Nur befugte Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können darauf zugreifen, und wir geben Ihre Daten ohne rechtliche Grundlage niemals an Dritte weiter.

• Öffnen Sie den Menüpunkt Verifizierung in Ihrem Playfina Casino Konto.
• Laden Sie Ihr Identitätsdokument hoch, beide Seiten, scharf und ohne Spiegelungen.
• Fügen Sie den Wohnsitznachweis hinzu, nicht älter als drei Monate.
• Reichen Sie den Nachweis Ihres Zahlungsmittels nach, sofern Sie bereits eingezahlt haben.
• Bestätigen Sie die Übermittlung; Sie erhalten eine Eingangsbestätigung per E-Mail.
• Nach Abschluss der Prüfung informieren wir Sie unverzüglich über das Resultat.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei auffällig hohen Einzahlungsbeträgen, bei mehreren Auszahlungen in kurzer Folge oder bei Diskrepanzen zwischen Einzahlungsmuster und Spielmuster können wir Sie um einen Nachweis der Herkunft der Mittel bitten. Das ist kein Misstrauen gegen Sie persönlich, sondern eine gesetzliche Pflicht, die bei bestimmten Risikosignalen automatisch greift.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Lohnabrechnungen, Arbeitsverträge, Steuerbescheide, Dividenden- oder Verkaufsnachweise sowie Bankauszüge, aus denen die Mittelzuflüsse erkennbar sind. Die Unterlagen prüft ausschliesslich unsere Compliance-Abteilung, und die Freigabe erfolgt danach schnell. Ohne diesen Nachweis dürfen wir betroffene Auszahlungen rechtlich nicht freigeben, auch wenn Ihr Konto sonst vollständig verifiziert ist.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Ein- und Auszahlung auf unserem Portal durchläuft ein automatisiertes Prüfsystem, das Beträge, Frequenz, Zahlungsmittel und Ihr Spielverhalten in Beziehung setzt. Meldestufen lösen wir bei untypischen Mustern aus, etwa bei einer kurzen Folge hoher Einzahlungen ohne nennenswerte Spielaktivität oder bei Auszahlungsanträgen, die deutlich über dem bisherigen Kontoverkehr liegen.

Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel: Wir zahlen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel aus, über das Sie eingezahlt haben. Haben Sie mit TWINT oder Apple Pay eingezahlt, erfolgt die Auszahlung auf das dahinterliegende Konto oder die Karte. Bei Kryptowährungen zahlen wir auf die ursprüngliche Wallet-Adresse zurück. Einzahlungen ab 20 CHF und Auszahlungen ab 20 CHF sind möglich, gebührenfrei.

Unsere Auszahlungslimits gelten pro Kunde und Konto, nicht pro Transaktion:

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Bleibt eine angeforderte Verifizierung aus, treffen uns konkrete Massnahmen, die sich aus den Lizenzvorschriften ergeben und die wir nicht eigenmächtig aufheben können. Das Spielerlebnis selbst bleibt von einer ausstehenden Verifizierung zunächst unberührt, Einschränkungen greifen bei den Geldflüssen.

Konkret gilt bei uns folgendes Vorgehen:

Wir setzen diese Massnahmen mit Fristen um und erinnern Sie vorher mindestens zweimal per E-Mail. Das Guthaben auf Ihrem Konto bleibt bei allen Massnahmen vollständig erhalten und wird nach abgeschlossener Verifizierung ausgezahlt. Rechtsansprüche verlieren Sie durch eine Verzögerung nicht.

• Keine Auszahlung ohne abgeschlossene Verifizierung, auch nicht von bereits gewonnenen Beträgen
• Vorübergehende Aussetzung weiterer Einzahlungen bei schwerwiegenden Auffälligkeiten
• Sperrung des Kontos, wenn geforderte Dokumente nach Ablauf der gesetzten Frist fehlen
• Bei begründetem Verdacht auf Identitätsmissbrauch oder Drittzahlung sofortige Meldung an die Lizenzbehörde und Schliessung des Kontos

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz für die gesetzlich vorgeschriebene Dauer auf, in der Regel mehrere Jahre nach Schliessung Ihres Kontos. Der Grund ist eindeutig: Bei behördlichen Nachfragen oder strafrechtlichen Ermittlungen müssen wir die Entstehung und das Schicksal relevanter Zahlungsvorgänge jederzeit belegen können.

Nach Ablauf der Aufbewahrungspflicht löschen wir Ihre Dokumente sicher, gemäss unserem internen Datenvernichtungsverfahren. Sie können jederzeit über [email protected] Auskunft über die zu Ihrem Konto gespeicherten Daten verlangen; unseren Live-Chat erreichen Sie rund um die Uhr.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung komplett verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Alterseingabe und Basisangaben, die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder bei bestimmten Schwellenwerten.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel bis 24 Stunden, sofern die Unterlagen vollständig und lesbar sind. Sie erhalten nach Abschluss automatisch eine Nachricht in Ihrem Konto und per E-Mail.

Warum muss ich nachweisen, woher mein Geld stammt?

Bei hohen Beträgen oder untypischen Mustern verlangt unsere Curaçao-Lizenz einen Nachweis der Herkunft der Mittel. Ohne diesen dürfen wir betroffene Auszahlungen nicht freigeben.

Auf welche Zahlungsmittel wird ausgezahlt?

Nach der Same-Methode-Regel zahlen wir grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel zurück, über das Sie eingezahlt haben, etwa auf Ihre Karte, Ihr E-Wallet oder Ihre Krypto-Wallet.